Фінансова злочинність в Україні швидко змінюється разом із технологіями. Схеми, які ще кілька років тому базувалися на готівці та фіктивних компаніях, дедалі частіше переходять у цифровий простір: криптовалюти, електронні платежі, мережі ФОП і складні транзитні ланцюги.
Про ці тенденції розповів керівник Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін у великому інтерв’ю виданню sud.ua.
Повний текст інтерв’ю доступний за посиланням: https://sud.ua/uk/news/ukraine/355546-flp-skrutki-i-kriptovalyuta-glava-gosfinmonitoringa-filipp-pronin-rasskazal-kak-prestupnost-adaptiruetsya-k-tekhnologiyam-intervyu
Кримінал переходить у цифрову економіку
За словами Проніна, сучасні злочинні схеми все частіше використовують нові фінансові інструменти. Якщо раніше основними механізмами були фіктивні компанії або конвертаційні центри, то тепер з’являються складні цифрові конструкції.
«Злочинність дуже швидко адаптується до технологій і використовує ті інструменти, які дає цифрова економіка», - зазначив він.
Це означає, що правоохоронна та фінансова система повинні реагувати так само швидко, інакше кримінальні схеми встигають змінюватися швидше, ніж їх встигають блокувати.
Схеми через мережі ФОП
Одним із поширених інструментів фінансових махінацій залишаються мережі фізичних осіб-підприємців. Через них відбувається дроблення платежів і легалізація коштів.
За словами Проніна, злочинці створюють цілі групи ФОП, які використовуються для проведення транзакцій і приховування реального походження грошей.
«Схеми із використанням ФОП часто застосовуються для мінімізації податків, виведення коштів або маскування незаконної діяльності», - пояснив керівник Держфінмоніторингу.
Такі конструкції можуть виглядати легально на перший погляд, але при детальному аналізі фінансових потоків виявляється їхня штучність.
Криптовалюта як новий інструмент відмивання коштів
Окрему увагу фінансові розслідувачі приділяють криптовалютам. За словами Проніна, цей сегмент став одним із ключових інструментів для приховування незаконних доходів.
«Криптовалюти використовуються як для зберігання активів, так і для їх переміщення між юрисдикціями», - зазначив він.
Проблема полягає у тому, що транзакції у криптовалютних мережах складніше відстежувати, особливо коли використовуються змішані сервіси або складні ланцюги переказів.
Водночас міжнародні фінансові інституції вже розробляють механізми контролю таких операцій, і Україна інтегрується у ці процеси.
Нові технології - нові методи розслідування
Філіп Пронін підкреслив, що боротьба з фінансовими злочинами неможлива без сучасних аналітичних інструментів.
Сьогодні фінансовий моніторинг дедалі більше базується на аналізі великих масивів даних, автоматичних системах виявлення підозрілих транзакцій та міжнародному обміні інформацією.
«Без технологій ефективно протидіяти фінансовим злочинам вже неможливо», - наголосив він.
Міжнародний аспект фінансових розслідувань
Багато сучасних фінансових схем мають транснаціональний характер. Кошти можуть проходити через кілька країн, фінансові установи та криптовалютні платформи.
Тому для ефективного розслідування потрібна координація між державами та обмін фінансовою інформацією.
Пронін підкреслив, що Україна активно співпрацює з міжнародними партнерами у сфері фінансового моніторингу.
Висновок
Фінансова злочинність швидко змінюється і використовує всі можливості цифрової економіки. Мережі ФОП, криптовалюти та міжнародні транзитні схеми стають новими інструментами для відмивання коштів і фінансування незаконної діяльності.
Саме тому, за словами голови Держфінмоніторингу, ключовим фактором боротьби з такими злочинами стає не лише законодавство, а й технологічні можливості держави та міжнародна співпраця.
Кирило Проценко для Кримінального огляду, за матеріалами Судово-юридичної газети
Администраторы